HSBC compra Silicon Valley Bank UK por £ 1 en acuerdo de rescate del gobierno | HSBC

El gobierno llegó a un acuerdo de última hora para que HSBC compre las operaciones de Silicon Valley Bank en el Reino Unido, evitando a miles de nuevas empresas tecnológicas e inversores del Reino Unido grandes pérdidas después de la mayor quiebra bancaria desde 2008.

La adquisición anulará la decisión inicial del Banco de Inglaterra de declarar en quiebra a SVB UK, después de una corrida contra el prestamista que inicialmente fue provocada por los temores sobre el déficit de miles de millones de libras en el balance de la empresa matriz estadounidense. El banco estadounidense fue cerrado y sus activos incautados por las autoridades el viernes.

La adquisición, que le costó a HSBC solo £ 1, siguió a conversaciones nocturnas entre Downing Street, el Banco de Inglaterra y los jefes de HSBC, incluido el director ejecutivo Noel Quinn, mientras las autoridades se apresuraban a proteger las finanzas de los 3.500 clientes de SVB UK. Esos clientes incluían capitalistas de riesgo y cientos de nuevas empresas tecnológicas que temían ir a la quiebra si sus depósitos fueran eliminados.

Esta mañana el gobierno y el Banco de Inglaterra facilitaron una venta privada de Silicon Valley Bank UK a HSBC

Los depósitos estarán protegidos, sin apoyo de los contribuyentes

Ayer dije que cuidaríamos de nuestro sector tecnológico y trabajamos con urgencia para cumplir esa promesa.

—Jeremy Hunt (@Jeremy_Hunt) 13 de marzo de 2023

"Esta mañana, el gobierno y el Banco de Inglaterra facilitaron una venta privada de Silicon Valley Bank UK a HSBC. Los depósitos estarán protegidos, sin el apoyo de los contribuyentes. Ayer dije que cuidaríamos de nuestro sector tecnológico y hemos trabajado con urgencia para cumplir en esa promesa”, dijo el canciller Jeremy Hunt en Twitter.

El Banco de Inglaterra dijo en un comunicado que el acuerdo privado 'estabilizaría' a SVB UK, que obtuvo ganancias antes de impuestos de 88 millones de libras esterlinas el año pasado y tenía alrededor de 6.700 millones de libras esterlinas en depósitos. También "minimizaría la interrupción del sector tecnológico del Reino Unido y aumentaría la confianza en el sistema financiero", dijo el banco central.

El presidente ejecutivo de HSBC, Noel Quinn, dijo: “Esta adquisición tiene un excelente sentido estratégico para nuestro negocio en el Reino Unido. Fortalece nuestra franquicia de banca comercial y mejora nuestra capacidad para servir a empresas innovadoras y de rápido crecimiento, incluso en los sectores de tecnología y ciencias de la vida, en el Reino Unido e internacionalmente.

Las autoridades habían considerado una variedad de opciones para ayudar a los clientes de SVB UK a pagar salarios y proveedores, incluido un fondo de emergencia que podría proporcionar un salvavidas en efectivo para apoyar a las nuevas empresas, así como préstamos garantizados por el gobierno para el sector, similares a los ofrecidos a las empresas durante la crisis del Covid, pero hubiera preferido un acuerdo privado.

Esto siguió a 72 horas tensas en las que Rishi Sunak mantuvo conversaciones el fin de semana con el gobernador del Banco de Inglaterra, Andrew Bailey, y Hunt, quien advirtió que el sector de la tecnología y las ciencias de la vida estaba en "grave riesgo" tras el colapso del banco. .

Si bien los analistas han dicho que hay pocas posibilidades de contagio en el sector bancario, dado que los bancos más grandes atienden a una gama más amplia de clientes y tienen mucho capital, las nuevas empresas tecnológicas y los inversores se muestran escépticos, preocupados por las repercusiones para el sector. Un grupo de más de 200 ejecutivos de tecnología advirtió en una carta abierta a Hunt durante el fin de semana que la pérdida de presentaciones tiene el potencial de paralizar la industria, con muchas empresas en riesgo de caer en insolvencia de la noche a la mañana.

El Tesoro había convocado a inversionistas y grupos de presión de la industria para una reunión de emergencia el sábado mientras intentaban evaluar la gravedad de la crisis de SVB.

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Dom Hallas, el director ejecutivo del grupo de cabildeo Codec, dijo: “El gobierno merece un gran crédito. Desde el más alto nivel, hasta la Hacienda de Su Majestad que entendió el reto y lo aprovechó, hasta la gran cantidad de funcionarios que probablemente no duermen desde el viernes. Han salvado cientos de las empresas más innovadoras del Reino Unido en la actualidad.

Silicon Valley Bank, que fue el decimosexto prestamista más grande de los Estados Unidos, colapsó y los reguladores estadounidenses confiscaron sus activos el viernes después de 48 horas tumultuosas. El prestamista había estado tratando de recaudar fondos de emergencia para llenar un agujero de casi $ 2 mil millones (£ 1,7 mil millones) en sus finanzas, luego de un aumento en los retiros de los clientes de la industria tecnológica que vieron cómo se agotaban los fondos en los últimos meses.

Posteriormente, el Banco de Inglaterra ordenó la insolvencia de su filial en el Reino Unido el viernes por la noche, poniendo a las empresas en riesgo de perder casi todo su efectivo. Solo 85 000 libras esterlinas de los depósitos de los clientes habrían estado protegidos por el Esquema de Compensación de Servicios Financieros, o 170 000 libras esterlinas para las cuentas conjuntas, lo que significa que muchos clientes de SVB UK sufrieron pérdidas significativas sin la intervención del gobierno.

Se produjo cuando Estados Unidos anunció su propio paquete de apoyo de emergencia para detener las consecuencias del colapso del Silicon Valley Bank la semana pasada. Los clientes de SVB tendrán acceso a todo su dinero el lunes, eliminando el límite de $250,000 en su protección de depósitos. El acuerdo se produjo cuando los reguladores liquidaron Signature Bank, con sede en Nueva York, uno de los principales bancos en la industria de las criptomonedas, cuyos depositantes también evitarán pérdidas.

Los accionistas y algunos tenedores de deuda no garantizada serán eliminados y otros bancos se verán obligados a cubrir cualquier déficit en el programa financiado por la industria. Los reguladores de EE. UU. también están ofreciendo $25 mil millones en préstamos baratos a otros bancos de EE. UU., proporcionando una red de seguridad para los prestamistas que necesitan efectivo rápidamente debido a la inestabilidad del mercado.