Banco de Inglaterra sube tipos de interés medio punto hasta el 5% | Tasa de interés

El Banco de Inglaterra elevó las tasas de interés en medio punto al 5% a medida que intensifica sus esfuerzos para abordar la inflación persistentemente alta, lo que aumenta la presión sobre los hogares que luchan con los costos hipotecarios altísimos.

En lo que se considerará una decisión importante, el Comité de Política Monetaria (MPC) del Banco elevó las tasas por decimotercera vez consecutiva al nivel más alto desde 2008. Antes del anuncio de la decisión, los mercados financieros también estaban divididos sobre si el Banco vote por un aumento de medio punto o un aumento menor de un cuarto de punto.

El último aumento en los costos de endeudamiento se produce después de que las cifras del miércoles mostraran que la inflación se mantuvo sin cambios en 8,7% en mayo, lo que genera expectativas de que el banco central no tendrá más remedio que reaccionar. Se esperaba que la inflación cayera al 8,4%, lo que habría estado muy por encima del objetivo del 2% del Banco.

En medio de una creciente sensación de alarma por los obstinados riesgos inflacionarios, el MPC dijo: "Ha habido importantes noticias positivas en los datos recientes que apuntan a una mayor persistencia en el proceso de inflación, en el contexto de un mercado laboral ajustado y una resistencia continua en la demanda".

El Banco dijo que continuaría monitoreando los riesgos inflacionarios persistentes y ajustaría aún más las tasas de interés si fuera necesario.

Esto está ejerciendo más presión sobre el gobierno, ya que el primer ministro Rishi Sunak se enfrenta a llamados a intervenir para ayudar a los titulares de hipotecas que luchan contra las facturas vertiginosas, ya sea directamente o obligando a los prestamistas a ser más indulgentes.

En respuesta a la decisión, el canciller Jeremy Hunt dijo que la determinación del gobierno de reducir la inflación era "impermeable porque es la única forma a largo plazo de aliviar la presión sobre las familias con hipotecas". Si no actuamos ahora, será peor después.

Siete miembros del comité de fijación de tasas del Banco, incluido el gobernador Andrew Bailey, votaron a favor de un aumento de medio punto, superando en número a dos miembros, las economistas independientes Swati Dhingra y Silvana Tenreyro, que presionaron para mantener las tasas de interés estables en medio de preocupaciones sobre el impacto en la economía. de las 12 caminatas anteriores.

La medida se produce cuando los hogares de todo el país se enfrentan al aumento de los pagos de las hipotecas a medida que el impacto de los aumentos de tasas anteriores se propaga a través del costo de los préstamos hipotecarios, en un desarrollo que ejerce presión sobre el gobierno, ya que millones de familias luchan con facturas vertiginosas.

En una quincena turbulenta en el mercado hipotecario, los principales prestamistas y sociedades de crédito hipotecario se habían apresurado a asegurar cientos de ofertas más baratas en nuevos préstamos hipotecarios antes de la última decisión del Banco, al tiempo que aumentaban el costo de una tasa fija típica de dos años. hipoteca por encima del 6%, el nivel más alto desde el desastroso mini-presupuesto de Liz Truss el otoño pasado.

Los costos de los préstamos han aumentado de manera constante desde que el Banco comenzó a aumentar las tasas desde un mínimo histórico del 0,1 % en diciembre de 2021. Se espera que más de una cuarta parte de los titulares de hipotecas rescindan los contratos celebrados antes de esa fecha, dejando a millones de personas frente a una “bomba de relojería hipotecaria”. ” de mayores costos de endeudamiento.

En una carta al canciller, el gobernador del banco, Andrew Bailey, advirtió que la gran proporción de hogares que aprovechan las hipotecas de tasa fija más barata significa que "el impacto total de los aumentos de la tasa bancaria hasta la fecha no se sentirá por un tiempo".

Luke Bartholomew, economista sénior del gigante de inversiones abrdn, dijo que el aumento de la tasa de interés del jueves podría ser "un paso importante" hacia la recesión, ya que los mayores costos de los préstamos reducen drásticamente los ingresos disponibles.

Threadneedle Street avait déménagé plus tôt cette année pour commencer à ralentir son cycle de hausse des taux, réduisant le rythme des augmentations des taux d'intérêt de 0,5 point de pourcentage à des augmentations plus faibles d'un quart de point à partir de marzo. Sin embargo, el regreso a una postura más dura se produce después de que varias lecturas impactantes de la economía destacaran el riesgo de una inflación obstinadamente alta.

El MPC advirtió que había signos de 'efectos de segunda ronda', ya que el aumento inflacionario inicial visto a raíz de la pandemia de Covid y la invasión de Ucrania por parte de Rusia se arraigó cada vez más en la economía. Dijo que esto se puede ver tanto en los aumentos de precios internos fijados por las empresas como en el mantenimiento de los acuerdos salariales para los trabajadores en niveles más altos que los consistentes con su meta de inflación del 2%.

Si bien señaló que algunos indicadores futuros de crecimiento salarial y buenos precios se habían debilitado, también hubo "sorpresas al alza recientes" para justificar su alza más dura de medio punto.