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Los mercados financieros mundiales se vieron sometidos a una fuerte presión tras el colapso de Silicon Valley Bank, a pesar de las medidas extraordinarias adoptadas por los gobiernos de ambos lados del Atlántico para mantener la confianza en el sistema bancario.
En un día que evoca recuerdos de la crisis financiera de 2008, el presidente de los EE. UU., Joe Biden, trató de restaurar la calma al insistir en que el sistema bancario de los EE. UU. permanecía seguro, mientras que HSBC intervino para comprar la rama británica del prestamista que fallaba en tecnología después de un acuerdo negociado por el gobierno del Reino Unido. y el Banco de Inglaterra.
“Los estadounidenses pueden tener confianza en la seguridad del sistema bancario”, dijo Biden en un comunicado de la Casa Blanca. "Sus depósitos están seguros... no nos detendremos allí, haremos lo que sea necesario".
Sin embargo, las acciones de los bancos estadounidenses y europeos se vendieron con fuerza en medio de una crisis de confianza en los mercados globales sobre la salud del sistema financiero. Los precios de los bonos del gobierno se dispararon cuando los inversores se apresuraron a buscar activos seguros, mientras que los economistas sugirieron que las condiciones febriles en los mercados globales podrían obligar a los bancos centrales más poderosos del mundo a dejar de operar y aumentar las tasas de interés.
Las acciones de los prestamistas regionales de EE. UU. se dispararon, liderados por un colapso de más del 60% en el valor del First Republic Bank, con sede en California, y caídas similares de dos dígitos para los prestamistas, incluidos Western Alliance Bancorp y PacWest Bancorp, en medio de una especulación desenfrenada sobre el contagio. riesgos.
La agencia calificadora Moody's rebajó el lunes las calificaciones de la deuda en colapso de Signature Bank y colocó las calificaciones de otros seis bancos estadounidenses en alerta para una rebaja.
Los bancos sometidos a revisión para la rebaja fueron First Republic Bank, Zions Bancorporation, Western Alliance Bancorp, Comerica Inc, UMB Financial Corp e Intrust Financial Corporation.
Moody's, que calificó la deuda subordinada de Signature Bank con una "C", dijo que también retiraba las calificaciones futuras del banco colapsado.
El índice de bancos KBW, que incluye los bancos más grandes de EE. UU., cayó más del 10 %, incluso cuando el índice de referencia estadounidense S&P 500 y el Dow Jones Industrial Average subieron alrededor de un 0,5 %.
En Londres, las acciones de los bancos más grandes del Reino Unido cayeron, con Barclays y Standard Chartered cayendo más del 6%. Los mercados de toda Europa se vendieron con fuerza, y el FTSE 100 cayó un 2,5% en la mayor caída de un día desde el verano pasado.
Se produjo cuando el gobierno del Reino Unido se apresuró a llegar a un acuerdo de última hora para que HSBC comprara las operaciones de SVB en el Reino Unido, en un intento por salvar a miles de nuevas empresas tecnológicas e inversores del Reino Unido de pérdidas devastadoras después de la mayor quiebra bancaria desde 2008.
La adquisición anulará la decisión inicial del Banco de Inglaterra de declarar en quiebra a SVB UK, después de una corrida contra el prestamista que inicialmente fue causada por temores sobre un déficit de miles de millones de libras en el balance de la empresa matriz estadounidense.
SVB había invertido mucho en bonos del gobierno de EE. UU., pero las recientes subidas de tipos de interés han hecho bajar el valor, ya que el banco se enfrenta a una demanda cada vez mayor de devolver el efectivo a los depositantes, ya que el sector tecnológico estaba bajo presión.
En una crisis que amenazaba con eclipsar el presupuesto del gobierno del Reino Unido el miércoles, el primer ministro Rishi Sunak buscó garantías de que el sistema financiero británico sigue siendo sólido a pesar de la escalada de riesgos.
Hablando desde San Diego en un viaje para mantener conversaciones con el presidente de EE. UU. sobre un importante acuerdo de defensa, dijo que los bancos del Reino Unido "no tienen preocupaciones sobre el riesgo sistémico" en el sistema financiero del país.
Sunak dijo que la puesta en marcha de tecnología de SVB y la base de clientes corporativos de rápido crecimiento eran importantes para la economía del Reino Unido, y agregó: "Me hacen mirar hacia el futuro con confianza ahora, tener acceso a los recursos de HSBC para ayudar a hacer crecer su negocio y continuar proporcionar puestos de trabajo en todo el Reino Unido. Así que es un buen resultado. »
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Sin embargo, los analistas han advertido que pueden ser necesarias más medidas para reforzar la frágil confianza en el sistema bancario a pesar de un paquete de apoyo lanzado el domingo por la noche por la Reserva Federal de EE. UU. para dar apoyo al gobierno para el dinero de los depositantes de EE. UU.
Bill Ackman, el inversionista de fondos de cobertura de Wall Street, acogió con satisfacción los pasos para restaurar la confianza, aunque advirtió que es probable que más bancos quiebren nuevamente, tuiteando: " [US regulators] si no hubiéramos intervenido hoy, habríamos tenido una corrida bancaria de la década de 1930 que continuaría hasta la primera hora del lunes, causando enormes daños económicos y dificultades a millones de personas.
"Es probable que más bancos quiebren a pesar de la intervención, pero ahora tenemos una hoja de ruta clara sobre cómo el gobierno los manejará".
El domingo, los reguladores estadounidenses anunciaron el cierre de un segundo banco, Signature, con sede en Nueva York. Los depositantes de Signature y SVB están protegidos por la intervención de la Fed, así como cualquier otra persona que esté pasando por dificultades, pero los inversores en ambos han sido eliminados.
El colapso del SVB y la presión sobre otros bancos regionales de EE. UU. se producen cuando el sistema financiero reacciona a las rápidas subidas de tipos de interés lanzadas por la Fed de EE. UU. y otros bancos centrales importantes en respuesta a la inflación vertiginosa.
Los analistas de Capital Economics en Londres dijeron que la situación seguía siendo inestable, pero sugirieron que el sistema financiero mundial y de EE. UU. en general estaba mejor capacitado para capear la turbulencia del mercado que durante la crisis financiera de 2008, cuando colapsó Lehman Brothers.
“Pero ilustra cuántas vulnerabilidades acechan en el sector financiero y fortalece el caso para que los bancos centrales sean cautelosos al subir las tasas a medida que se hacen evidentes los efectos del endurecimiento de la política hasta el presente”, dijeron.
Los analistas de Goldman Sachs han dicho que ya no esperan que la Reserva Federal vuelva a subir las tasas a fines de este mes, ya que las víctimas de su batalla para frenar la alta inflación emergen en un sistema financiero acostumbrado al dinero barato.
Las expectativas del mercado financiero de nuevas subidas significativas de tipos por parte del Banco de Inglaterra y el Banco Central Europeo también disminuyeron el lunes.
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